SEU PORTFÓLIO AINDA DESCE MAIS DE 10 POR CENTO NO MERCADO CORONAVIRUS? | Levin Papantonio Rafferty - Advogados de Lesões Corporais

O SEU PORTFÓLIO AINDA MAIS DE 10% NO MERCADO DE CORONAVIRUS?

Seu portfólio ainda está abaixo de 10% no mercado de ações de Coronavírus? Então seu orientador tem algumas explicações a fazer!

Peter Mougey diz que você nunca deve aceitar a desculpa de "todo o mercado está em baixa" do seu consultor. Ele desmascara alguns conceitos errôneos comuns sobre o que "mercado" realmente é, como é a diversificação real e como recuar se você diminuir mais de 10%.

O S&P está de volta (por enquanto), mas não muito tempo atrás a montanha-russa estava descendo rapidamente. Quando o mercado começou a disparar alguns meses atrás, você clicou em sua conta, viu uma queda enorme no valor e ligou em pânico para seu consultor. Quando você finalmente os pegou, eles disseram: "Eh, o que você vai fazer? O mercado inteiro está em baixa. Só está fora de nosso controle agora. Você não assiste ao noticiário?" Claro, o próximo conselho é: "Não saia agora! Você não quer vender quando estiver se recuperando!"

Com certeza foi uma jornada estressante. Mas o defensor dos direitos dos investidores, Peter Mougey - advogado de fraudes de títulos e investimentos da Pensacola, Flórida, em Levin, Papantonio, Thomas, Mitchell, Rafferty & Proctor, PA - diz que, para começar, você nunca deveria estar na montanha-russa. Além do mais, "o mercado inteiro está em baixa" não é um passe livre. Se você for realmente diversificado, sua conta de aposentadoria não deveria ter caído mais de 10%. Uma carteira diversificada de ações, títulos e dinheiro para aposentados ou investidores próximos à idade de aposentadoria não deve apresentar perdas neste momento.

"Vamos esclarecer duas coisas com antecedência", diz Mougey. "Primeiro, as pessoas usam a palavra 'diversificação' para significar que você está bem equilibrado entre ações, títulos e dinheiro. Na verdade, isso é apenas um pequeno pedaço da imagem da diversificação.

"Segundo, as pessoas dizem 'o mercado' como se fosse uma entidade única", acrescenta. "Não é. Na verdade, existem cerca de 5,000 índices no mercado de ações dos EUA e milhões em todo o mundo. É verdade que existem apenas alguns principais - mas mesmo dentro desses há muita variação".

Os índices são compostos por vários setores da indústria que contêm empresas de tamanhos diferentes. Além disso, cada índice possui pesos diferentes para cada setor da indústria. Por exemplo, alguns índices são fortemente ponderados em tecnologia, outros em energia.

“Normalmente, o que acontece é que alguns setores estão indo mal, não todo o mercado”, observa Mougey. "Por exemplo, no crash do mercado de 2000, se você tivesse removido as ações de tecnologia da imagem do S&P 500, o mercado teria parecido um tanto normal."

Mougey diz ser verdadeiramente diversificado tb significa que seu portfólio de investimentos é:

a) ponderada adequadamente, semelhante aos principais índices, para que seu portfólio tenha exposição a diferentes tipos de empresas em diferentes ciclos de vida

b) diversificado em todos os setores da indústria, semelhante aos pesos dos setores nos principais índices

c) diversificado em termos do tamanho das empresas que compõem esses setores

Para ilustrar, aqui está uma rápida olhada nos quatro principais índices dos EUA, juntamente com o desempenho recente deles - e por quê.

ÍNDICE: Standard & Poor 500.

S&P 500 é amplamente considerado como o melhor indicador único de ações dos EUA de capitalização alta e serve como base para uma ampla gama de produtos de investimento. O índice inclui 500 empresas líderes e captura aproximadamente 80% de cobertura da capitalização de mercado disponível.

DESEMPENHO ANUAL: Estamos de volta ao nível de mercado de janeiro de 2020.

"Aqui é onde você pode ver a diferença que o peso faz", diz Mougey. "Em geral, o setor de energia caiu quase 29% e o financeiro caiu quase 18%, mas eles têm peso relativamente 'leve' dentro da S&P. Por outro lado, TI subiu 11% e saúde também subiu um pouco - e você pode ver como eles são pesados. Como resultado de tudo isso, o desempenho neste índice é estável, ou quase zero no acumulado do ano. "

Financeiro

Índice

Peso de cada setor por 6/9/2020

Desempenho do acumulado do ano por 6/9/2020

Mistura Grande

Índice S&P 500

 

PROMO

Energia

Índice de energia S&P 500

3.21%

PROMO

Financials

Índice S&P 500 Financials

11.07%

PROMO

Industrials

Índice S&P 500 Industrial

8.30%

PROMO

Utilidades

Índice S&P 500 Utlities

3.16%

PROMO

Imobiliário

S&P 500 Índice Imobiliário

2.91%

PROMO

Consumidores básicos

Índice S&P 500 Cons Staples

6.90%

PROMO

Materiais

Índice de Materiais S&P 500

2.56%

PROMO

Assistência médica

S&P 500 Health Care Index

14.43%

0.57%

Serviços de comunicação

Índice S&P 500 Comm Svc

10.80%

1.57%

Consumidor Discricionário

Índice S&P 500 Cons Discret

10.63%

6.69%

Tecnologia da Informação

Índice S&P 500 Info Tech

26.02%

11.24%

ÍNDICE: A Média Industrial Dow Jones.

Dow Jones Industrial Average O índice é uma média ponderada em preço de 30 ações de primeira linha que geralmente são líderes em seu setor. É um indicador amplamente seguido do mercado de ações desde 1º de outubro de 1928.

DESEMPENHO ANUAL: Redução de 6%

"O Dow é tipicamente visto como um índice da velha escola e desatualizado", diz Mougey. "Ele tem apenas 30 empresas e nenhum agrupamento de setores, por isso não é muito ilustrativo. Ainda assim, quando você olha para o recente desempenho ruim de empresas como a Boeing, que caiu quase 33% por cento, pode ver por que a Dow está se saindo tão bem. mal agora. "

30 Ações incluídas na Dow Jones Industrial Average

Stock

Desempenho do acumulado do ano por 6/9/2020

Boeing

PROMO

Tecnologias Raytheon

PROMO

Walgreens

PROMO

ExxonMobil

PROMO

JP Morgan Chase

PROMO

Dow

PROMO

Disney

PROMO

Divisa

PROMO

Coca-Cola

PROMO

American Express

PROMO

Merck

PROMO

Lagarta

PROMO

Travelers

PROMO

Pfizer

PROMO

Goldman Sachs

PROMO

Procter & Gamble

PROMO

3M

PROMO

Verizon

PROMO

IBM

0.81%

Johnson & Johnson

1.41%

Cisco

1.67%

Nike

1.79%

McDonald

2.23%

Walmart

3.02%

UnitedHealth

5.55%

Visa

6.27%

Intel

6.43%

Apple

17.68%

Home Depot

18.95%

Microsoft

21.00%


ÍNDICE: O Índice Composto NASDAQ.

NASDAQ é um índice amplo de ações, ponderado pela capitalização, nas três camadas da NASDAQ: Seleção Global, Mercado Global e Mercado de Capitais.

DESEMPENHO ANUAL: Até 10%

"O NASDAQ não foi realmente afetado pela volatilidade do coronavírus, porque pesa quase 50% da tecnologia da informação", explica Mougey. "No momento, se você tem um portfólio do tipo NASDAQ, está se saindo muito bem. Por outro lado, se você tivesse esse tipo de portfólio em 2000 durante a bolha da tecnologia, seria esmagado".

Índice

Peso de cada setor por 6/9/2020

Desempenho do acumulado do ano por 6/9/2020

Índice Composto NASDAQ

 

10.12%

Índice NASDAQ Bank

1.93%

PROMO

Índice de Seguros NASDAQ

0.73%

PROMO

NASDAQ Outro Financeiro

3.50%

0.66%

Índice Industrial NASDAQ

32.04%

11.01%

Índice de Transporte NASDAQ

1.17%

PROMO

Índice de Assistência Médica NASDAQ

10.15%

9.68%

Índice NASDAQ Telecomm

3.03%

8.10%

Índice de Computador NASDAQ

47.44%

13.62%

ÍNDICE: O Russell 2000.

Russell 2000 O índice é composto pelas menores 2,000 empresas do Russell 3000 Index, representando aproximadamente 8% da capitalização de mercado total do Russell 3000.

DESEMPENHO ANUAL: Redução de 11%

"As empresas menores são muito mais voláteis do que as grandes empresas", diz Mougey. "Eles decolam, mas também quebram e queimam. Com a economia deprimida, não é surpresa que as empresas menores estejam lutando, o que significa que não é surpresa que os setores da Russell 2000 tenham um desempenho ruim".

Conclusão: É arriscado investir muito em qualquer "tipo" de setores da indústria, em muitas empresas pequenas (especialmente se você estiver quase aposentado devido à maior volatilidade que elas trazem) ou mesmo em muitas empresas grandes . (A longo prazo, as letras maiúsculas pequenas podem superar as letras grandes, mas, ao ter peso para empresas de todos os tamanhos, você pode reduzir a volatilidade sem sacrificar os retornos.)

Se o seu portfólio estiver acima do peso, em particular em qualquer setor do setor, seu consultor pode ser o que Mougey chama de "jóquei de ações", o que significa que eles acreditam que podem escolher ações melhor do que o resto do mercado.

"Este é apenas um momento no tempo", afirma Mougey. "Se você está investindo pesadamente em tecnologia agora, você se saiu bem nos últimos meses porque estávamos todos em casa pedindo para a Amazon e para navegar no Facebook. Mas nenhum consultor poderia prever que isso iria acontecer, nem eles podem prever o que acontecerá daqui a um ou cinco anos. Ninguém pode avaliar o mercado. Eles podem ter sorte no curto prazo, mas no longo prazo, a seleção de ações não funciona. Em vez disso, a alocação e diversificação de ativos evitam oscilações sem sacrificar retornos ".

Então, se você caiu mais de 10%, o que deve fazer? Aqui está o conselho de Mougey:

"Peça ao seu consultor uma lista dos setores da indústria do S&P 500, seus pesos e desempenho", diz ele. “Ao lado de cada setor da indústria, peça ao seu consultor para listar o peso do seu portfólio e como você se saiu. Esta primeira etapa deve destacar o problema. Caso contrário, vá mais fundo e analise o peso do seu portfólio para ações internacionais e empresas menores.

"Se você ainda não se sente satisfeito, procure uma segunda opinião", acrescenta Mougey. "Resumindo, não aceite a desculpa de 'todo o mercado está em queda', porque um portfólio bem diversificado com alocação para títulos com grau de investimento não deve cair mais de 10%."

Peter Mougey é sócio do escritório de advocacia Levin Papantonio, com sede em Pensacola, e presidente do departamento de valores mobiliários da empresa. Ele concentra sua prática nas áreas de litígios complexos, serviços financeiros, litígios de valores mobiliários e litígios de denúncias ou qui tam.

Ele também atuou como presidente do Comitê da NASAA, do Comitê Executivo e da Força-Tarefa de Melhoria da Arbitragem da FINRA. Atualmente, o Sr. Mougey atua na Fundação PIABA, encarregada de educar os investidores em conjunto com a SEC. Em reconhecimento à sua dedicação duradoura e sustentada em promover os interesses dos investidores, ele recebeu o prêmio PIABA Lifetime Distinguished Service Award de seus colegas.

Levin, Papantonio, Thomas, Mitchell, Rafferty & Proctor, PA, existe há mais de 65 anos. É um dos escritórios de advocacia de maior sucesso na América. Seus advogados lidam com reclamações em todo o país envolvendo medicamentos prescritos, dispositivos médicos, produtos defeituosos, valores mobiliários e proteção ao consumidor.

Com base em vereditos e acordos de escritórios de advogados que excedem US $ 4 bilhões, seus advogados de fraude de valores mobiliários estão comprometidos em buscar justiça para as vítimas de fraude e má conduta em investimentos. Liderado pelo advogado Peter Mougey, ex-presidente do bar nacional de valores mobiliários PIABA, o departamento de valores mobiliários e de responsabilidade civil comercial representou mais de 1,500 vítimas de fraude de investimentos em todo o país em tribunais estaduais e federais e em arbitragem no setor de valores mobiliários.

Para saber mais, visite www.levinlaw.com.