Ações judiciais da Business Development Corporation of America (BDCA) - Compensação e Ajuda

Como recuperar perdas na Business Development Corporation of America (BDCA)

A Business Development Corporation of America (BDCA) era uma sociedade de investimento em gestão, especulativa e de alto risco, estruturada como uma empresa de desenvolvimento de negócios. Se você foi recomendado a investir em BDCA por seu corretor ou consultor, você pode ter o direito de entrar com uma ação para recuperar suas perdas.

Normalmente, as Empresas de Desenvolvimento de Negócios (BDCs) não são negociadas publicamente ou listadas em bolsas públicas. De acordo com a SEC, BDCs “são uma categoria de fundos fechados que são operados com a finalidade de fazer investimentos em pequenas empresas e em desenvolvimento e empresas com dificuldades financeiras. ” O patrocinador do BDC normalmente vende uma ação de sociedade limitada a $ 10 / ação (embora o BDCA tivesse um preço de oferta pública de $ 11.20 por ação), mas o patrocinador deduz quantias substanciais do investimento feito para pagar os custos da oferta. O patrocinador então investe o restante do dinheiro em uma oportunidade de pequeno negócio, em desenvolvimento ou com problemas financeiros. A BDCA foi estruturada como uma empresa de investimento fechada não diversificada e envolvida em finanças especializadas, fazendo investimentos de dívida e patrimônio em empresas de middle market. A BDCA é assessorada pela Benefit Street Partners desde 2016.

Os investidores que foram recomendados a comprar o BDCA podem ter sofrido perdas significativas em seu principal investido. Dados recentes de negociação do mercado secundário indicam que as ações da BDCA foram vendidas por menos de US $ 5 por ação, com alguns investidores vendendo suas ações no mercado secundário por apenas US $ 3.15 por ação. Infelizmente, investimentos como o BDCA são investimentos ilíquidos e podem ser extremamente difíceis ou mesmo impossíveis de vender em determinados momentos, pois pode haver pouco ou nenhum mercado secundário ativo. As ações da BDCA não foram listadas em uma bolsa e não foram negociadas como ações normais, títulos ou fundos mútuos. Os investidores de varejo não tinham uma maneira eficaz de julgar ou questionar de forma independente os preços definidos pelo patrocinador ou pela corretora. A falta de supervisão e mercado secundário cria um cenário que incentiva uma gestão ineficiente e egoísta que de outra forma não existiria em um mercado de capital aberto.

Os investimentos em BDCs como a Business Development Corp. of America normalmente cobravam taxas extremamente altas, antecipadamente e anualmente. Isso poderia explicar por que alguns consultores financeiros recomendaram investimentos em BDCA e outros investimentos semelhantes aos seus clientes. Por exemplo, o BDCA normalmente cobrava mais de 11% das comissões e taxas iniciais, o que significa que apenas 88.5% do capital dos investidores foi realmente usado para um investimento. Assim, para obter apenas o principal de volta, o investidor precisaria ter um retorno de 13%. No entanto, o BDC também cobrava despesas anuais de forma contínua, mais de 4.5% sobre o patrimônio líquido do BDC. Assim, mesmo se o Fundo tivesse “retornos” positivos, esses retornos poderiam ser totalmente consumidos por taxas e despesas. As substanciais taxas iniciais e contínuas cobradas pelos BDCs são o resultado de sérios conflitos de interesse.

O BDCA era um investimento especulativo com riscos particulares e só deveria ter sido vendido e recomendado por consultores financeiros a um grupo restrito de investidores e apenas depois de os riscos terem sido totalmente divulgados. Na verdade, a FINRA lembrou os corretores e consultores de suas obrigações em 2003, anos antes de o BDCA ser vendido. Dentro Aviso aos membros 03-71, FINRA lembrou corretores e consultores que ao vender investimentos não convencionais:

Dada a natureza única dos NCIs, esses produtos podem apresentar desafios quando se trata do dever de um membro de dispensar sua obrigação de adequação; entretanto, a dificuldade em enfrentar tais desafios não pode ser considerada um fator atenuante para determinar se os membros cumpriram com suas obrigações de adequação. Os NCIs com riscos específicos podem ser adequados para recomendação apenas para uma faixa muito estreita de investidores capazes de avaliar e ser financeiramente capazes de suportar esses riscos.

Nossa investigação encontrou vários investidores que foram recomendados o BDCA junto com outros produtos ilíquidos, de alta taxa e de alto risco para aposentados e investidores conservadores ou moderados. Se o seu corretor ou consultor lhe vendeu BDCA ou outros investimentos semelhantes, você pode ter o direito legal de recuperar suas perdas. Representamos os investidores com base em taxas de contingência, o que significa que não há custos ou taxas iniciais para você. Podemos entrar com uma ação FINRA para recuperar os danos que você sofreu devido a recomendações negligentes ou inadequadas de seu corretor.

 
 
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