UBS ajuda ricos a fugir dos impostos dos EUA

Novamente (e novamente): UBS ajudando os ricos a fugir dos impostos dos EUA

"Mais uma vez ... isso não poderia acontecer de novo ... Isso é uma vez na vida ... ”

Com todo o respeito a letrista Dorcas Cochrane, que escreveu as letras para este hit 1949, poderia aconteceu denovo. Isso já aconteceu antes.

A atual investigação do governo norte-americano sobre o megálito financeiro suíço UBS e seu papel na assistência a americanos ricos para evitar impostos é o segundo caso na história recente. A investigação atual envolve métodos proibidos por lei nos Estados Unidos desde o 1982 - um que por décadas permitiu que americanos ricos escondessem ativos naquelas famosas “contas bancárias suíças”. Essas contas lendárias permitiram que a elite evitasse pagar impostos para financiar a própria infra-estrutura e instituições que permitiu que eles prosperassem.

Este último de uma série de escândalos envolvendo o UBS está sendo investigado pela Procuradoria dos EUA e pelo FBI, com a ajuda de um informante que se apresentou. De acordo com as alegações, os funcionários do UBS ajudaram e encorajaram os clientes dos EUA a movimentarem recursos por meio do uso de “títulos ao portador”, que há muito são usados ​​para evitar impostos e lavagem de dinheiro. 

Um título ao portador é um tipo de “título de dívida” emitido por uma entidade empresarial (ou, em alguns casos, um governo soberano) que dá direito ao portador ao pagamento de juros, bem como do principal. Eles têm certas semelhanças com certificados de depósito (CDs), mas dependem da propriedade física real do papel. Se uma ligação ao portador é perdida ou destruída, é virtualmente impossível recuperar o seu valor. A vantagem é que nenhum registro é necessário para transferir esses títulos. Eles podem ser mantidos e negociados anonimamente; daí, seu apelo para aqueles que desejam evitar processos criminais - ou seus deveres como cidadãos.

Investigadores também estão tentando determinar se o UBS tentou encobrir a má conduta, uma vez descoberta.

Antes disso, na 2008, o UBS foi alvo de uma investigação do FBI sobre alegações de um banqueiro da empresa que alegou que representantes de vendas nos EUA haviam sido obrigados a contratar contribuintes dos EUA, usando o acesso a investimentos no exterior como uma sedução. Essas contas permitiriam que os cidadãos norte-americanos escondessem ativos, evitando assim a responsabilidade tributária - em violação de um acordo anterior firmado pelo UBS com o IRS. Essa investigação acabou por implicar outra instituição bancária privada e de gestão de ativos, o Grupo LGT (de propriedade e operado pela Família Real do Liechtenstein). Na edição de primavera 2010 de World Policy Journal, O denunciante, Bradley Birenfeld, descreveu o setor bancário suíço como uma forma de crime organizado, afirmando que "o sigilo bancário é análogo ao extorsão criminal", acrescentando que "o governo suíço [e] todo banqueiro privado suíço é um co-conspirador".

Por fim, o UBS pagou uma multa de US $ 780 milhões para acertar as acusações de conspiração para fraudar o governo dos EUA, perdendo todos os seus lucros nas transações em questão e fazendo a restituição ao Tesouro dos EUA por impostos não pagos, incluindo multas e juros. Por supostamente agir como um corretor não registrado para cidadãos americanos (e para evitar que o caso fosse a julgamento), o UBS "pagou um adicional de US $ 200 milhões para a Securities and Exchange Commission. 

É claro que, considerando que os ativos do UBS chegam a mais de $ 1 trilhões, $ 980 milhões é uma grande diferença.

Embora seja improvável, é possível que o Departamento de Justiça não vá tão fácil com o UBS desta vez. Um analista financeiro na Alemanha disse Bloomberg Negócios que ele "esperaria que o UBS fugisse com menos leveza, pois seria um reincidente".

Há outras dinâmicas em jogo também. Uma delas é a crescente indignação, não apenas nos EUA, mas em todo o mundo com os hiper-ricos que escondem sua riqueza em contas no exterior e evitam suas obrigações cívicas, enquanto o resto tem "austeridade" empurrada para baixo em suas gargantas coletivas. O novo primeiro-ministro socialista da Grécia prometeu "guerra aos oligarcas que evitam os impostos", enquanto governos de países ricos do mundo todo, vendo a letra na parede, estão instituindo novos regulamentos, forçando as instituições financeiras estrangeiras a relatar o valor de seus clientes. às autoridades fiscais. Indiscutivelmente, esses governos estão agindo de "auto-interesse esclarecido", a fim de fortalecer seus próprios tesouros nacionais que têm sido escassos nos últimos anos.

Ainda é uma batalha difícil. As agências tributárias nos Estados Unidos estão sujeitas a cortes orçamentários substanciais, e os governos em nível estadual estão resistindo aos pedidos de coletar e relatar dados sobre os humanos naturais por trás das "pessoas" corporativas que são usadas como "conchas". E, apesar da conversa sobre mais transparência, as instituições financeiras suíças parecem estar se arrastando para fornecer informações sobre seus clientes de elite. Então, é claro, há o jogo contínuo de "whack-a-mole", à medida que a elite global endinheirada continua a encontrar novas maneiras de ocultar ativos e evitar impostos.

No entanto, depois de décadas tirando do sistema que as ajuda e as apóia em tal opulência, esses ricos mais ricos podem finalmente ser forçados a dar algo de volta - e as instituições que possibilitaram seu comportamento egoísta podem ser finalmente levadas a sério em um sentido significativo. caminho.

É mais do que poderíamos esperar até alguns anos atrás.

Para obter mais informações sobre o litígio de obrigações UBS Puerto Rico, clique em Ação de Levin Papantonio UBS PR.