Fraude de investimento: o jogo de confiança da “taxa antecipada” | Levin Papantonio Rafferty - Escritório de Advocacia de Lesões Corporais

Fraude de Investimento: O Jogo de Confiança “Taxa de Adiantamento”

Recentemente, nós em Levin Papantonio deu aos leitores algumas dicas sobre como reconhecer o Sinais de alerta indicativos de fraude financeira. Neste artigo, começamos a descrever os vários esquemas que os indivíduos e até mesmo as empresas de serviços financeiros estão usando bilk clientes incautos de milhões de dólares a cada ano.

Um dos tipos mais comuns de fraude financeira é o golpe de "Advance Fee". Felizmente, também é um dos golpes mais facilmente identificados.

Este jogo particular de confiança tornou-se extremamente comum nos últimos anos. Muitas pessoas recebem regularmente e-mails de partes desconhecidas, informando-os de que receberam uma grande quantia de dinheiro, mas terão que apresentar uma “taxa” relativamente pequena (geralmente algumas centenas de dólares) para receber a quantia maior. Esses e-mails também podem oferecer oportunidades lucrativas de investimento que a “marca” (vítima) pode conseguir pagando uma taxa antecipada.

Outra variação no "esquema de taxa de adiantamento" consiste em um aviso de que o indivíduo ganhou um jackpot de loteria e pode reivindicá-lo pagando uma "pequena" quantia de dinheiro na frente. Menos frequentemente, as vítimas em potencial podem receber um e-mail que desempenha seu senso de compaixão, como "Caro amigo - estou em estado terminal e requer sua ajuda na transferência de fundos ..." Isso, é claro, é uma variação do antigo " Prince nigeriano "ou" 419 scam ", que remonta há pelo menos trinta anos.

Naturalmente, uma vez que a vítima paga a taxa, esse dinheiro desaparece - porque não há nada no caminho de um investimento real, subjacente ou outra oportunidade.

Os golpes de taxa antecipada datam de 1700, originados de um jogo de confiança conhecido como "Prisioneiro Espanhol" Comerciantes e negociantes recebiam uma carta de alguém alegando estar contrabandeando uma pessoa rica para fora de uma prisão, solicitando uma pequena quantia para subornar os guardas. Em troca, a marca receberia uma bela recompensa do prisioneiro libertado. Esse golpe específico gerou inúmeras variações ao longo das décadas. Desde o surgimento da Internet, o uso de software de coleta de e-mail tornou muito mais fácil atingir milhares e até milhões de pessoas em todo o mundo. Embora o “preço nigeriano” tenha se tornado tão comum que agora é uma piada, relativamente poucos desses e-mails se originam na Nigéria. A maioria deles foi rastreada até computadores aqui mesmo nos EUA, com outro número significativo originado no Reino Unido. Esforços para combater o problema foram realizados por agências governamentais, bem como por indivíduos que usam "software inteligente" para identificar golpistas, bem como voluntários que envolver-se em “golpes fraudulentos” para atrair os perpetradores para o campo aberto.

Alguns desses esquemas de taxas antecipadas se tornaram muito sofisticados nos últimos anos. Em alguns casos, os golpistas empregam táticas baseadas no medo, alegando ser do Internal Revenue Service ou do FBI. Essas mensagens contêm linhas de assunto como “URGENTE DO IRS: CONTACTE-NOS IMEDIATAMENTE” ou “INQUÉRITO DO FBI - VOCÊ DEVE RESPONDER”. Esses e-mails informam à marca que ela tem algum tipo de responsabilidade financeira ou está enfrentando alegações de roubo ou está implicada em algum crime financeiro. 

Os idosos são particularmente vulneráveis ​​a esses tipos de golpes. Felizmente, é simples identificar esses emails como fraudulentos, olhando para o endereço de retorno. Invariavelmente, será algo semelhante a "irs@yahoo.com" ou "fbi@mail.net". A primeira coisa a entender é que as comunicações legítimas de órgãos do governo são originárias de uma conta de e-mail ".gov". A segunda coisa a saber é que o IRS sempre faz o primeiro contato sobre uma questão fiscal através do correio dos EUA - nunca com um telefonema ou um email. O FBI simplesmente mandará agentes para a porta da frente de alguém.

Também é importante saber que as oportunidades legítimas de investimento são praticamente nunca oferecidas aos consumidores não solicitados. Se tal oferta não vier da sua instituição bancária ou de um consultor financeiro confiável que seja bem conhecido por você, simplesmente ignore. Da mesma forma, se você for informado de que ganhou um prêmio de loteria e sabe que você nunca comprou um ingresso, exclua o e-mail ou envie-o para o FBI Unidade de Crimes Cibernéticos. Você também deve entender que nenhuma loteria legítima exige taxas adiantadas dos ganhadores do prêmio.

Em geral, lide apenas com ofertas de partes que são bem conhecidas e em quem você confia - e nunca pague uma taxa inicial para reivindicar o dinheiro que por direito lhe pertence.