O que os investidores precisam saber sobre os fraudadores que os visam | Levin Papantonio Rafferty - Escritório de Advocacia de Lesões Corporais

O que os investidores precisam saber sobre os fraudadores que os estão direcionando

Dificilmente passa uma semana sem uma nova história sobre mídia fraude financeira. Também conhecido como estoque, investimento e fraude de títulos, o termo abrange uma ampla gama de práticas enganosas ilegais e antiéticas nas quais os investidores - principalmente aqueles com pouca experiência ou conhecimento de mercados e instrumentos financeiros - são levados a tomar decisões de comprar ou vender títulos com base em informações falsas.

A fraude também pode envolver algum tipo de manipulação de mercado. Segundo as estatísticas do FBI, os crimes envolvendo fraudes financeiras têm aumentado de forma constante e alarmante na última década. No final do ano fiscal 2011, o FBI estava investigando bem os casos 1,800 de fraude de valores mobiliários, resultando em condenações quase 400. Infelizmente - mas não surpreendentemente - a taxa de fraude financeira aumenta à medida que o valor das ações diminui. Grandes escritórios de advocacia como Levin Papantonio dedicar vastos recursos para investigar e litigar casos em nome de clientes que perderam tudo devido a negligência de um consultor financeiro ou ações criminosas deliberadas.                                                     

Abaixo estão alguns dos tipos mais comuns de fraude financeira e de valores mobiliários; como reconhecê-los; como evitá-los; e o que fazer se você se tornar uma vítima:

1.Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é. Promessas exageradas de retornos rápidos, grandes e garantidos em pequenos investimentos são quase sempre uma fraude. Se você for abordado sobre algo dessa natureza, o mais sábio curso de ação é consultar seu próprio consultor financeiro ou contador público certificado.

2.Beware de solicitações por email, especialmente de partes desconhecidas. Quase todo mundo já ouviu falar do infame "Príncipe da Nigéria", ou recebeu um aviso de ganhar loterias que nunca entraram ou sequer ouviram falar. No entanto, os fraudadores estão usando métodos cada vez mais sofisticados para lidar com suas vítimas. Além disso, a natureza global da World Wide Web tornou mais fácil para os criminosos atingir os investidores americanos. Sua melhor defesa é simplesmente excluir todas e quaisquer solicitações de pessoas que você não conhece. Há uma ressalva, aqui: tais scammers da Internet são conhecidos por invadir contas de e-mail das pessoas. Portanto, é possível receber uma solicitação por e-mail que parece vir de um amigo ou conhecido. A boa notícia é que esses e-mails são relativamente fáceis de identificar: eles geralmente contêm uma saudação genérica, como "Olá, amigo", além de um link para outra página, com pouco ou nada na forma de uma mensagem pessoal.

3.Se alguém pedir informações pessoais na frente, vá embora. Essas solicitações geralmente vêm de pessoas que afirmam representar pequenas empresas iniciantes, divulgando-as como a próxima Microsoft ou Amazon.com. Até recentemente, era virtualmente impossível para investidores não-credenciados (aqueles com renda anual abaixo de $ 200,000 ou com menos de $ 1 milhões em ativos - em outras palavras, a grande maioria dos pequenos investidores) entrarem no andar térreo desses ativos. oportunidades. Havia uma boa razão para isso; As regras da Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio que exigem que tais investidores atendam aos requisitos mínimos visam proteger os investidores médios de perdas catastróficas, uma vez que tais investimentos podem acarretar um alto nível de risco. No entanto, em março de 2015, as regras foram alteradas, a fim de permitir start-ups para levantar capital de pequenos investidores. É uma regra que pode ser facilmente abusada por vendedores engenhosos e manipuladores para convencer investidores não sofisticados a fornecer suas informações financeiras pessoais. Isso não quer dizer que oportunidades legítimas desse tipo não existam. No entanto, se você é abordado com este tipo de investimento, você deve ser extremamente cauteloso. Certifique-se de que a oportunidade é legítima e de que todas as partes envolvidas estão aderindo aos regulamentos da SEC. Além disso, não ofereça informações pessoais desnecessárias até tomar a decisão real de investir.