Securities and Investment Fraud Advogados - Best Lawyers in America

Levin Papantonio Rafferty representou com sucesso milhares de vítimas de fraudes em investimentos em arbitragem e em tribunais estaduais e federais. Nosso escritório foi fundado em 1955 e contamos com uma equipe de cerca de 50 advogados e mais de 150 funcionários de apoio.

Recebemos mais de 150 veredictos do júri em todo o país no valor de US$ 1 milhão ou mais e obtivemos veredictos e acordos superiores a US$ 30 bilhões. Recuperamos centenas de milhões de dólares em casos de fraude de títulos e investimentos.

Nossa equipe obteve com sucesso inúmeros prêmios recuperando todas as perdas, taxas e custos de nossos clientes. Recuperamos vários veredictos recordes, incluindo uma sentença de mais de US$ 19 milhões contra a UBS Financial Services relacionada a Títulos e Fundos Fechados de Porto Rico – a maior sentença de arbitragem entre mais de 3,500 reclamações apresentadas.

Investidores prejudicados pelas recomendações de seu corretor ou consultor de investimentos registrado podem ter o direito de reivindicar ações legais para recuperar suas perdas, incluindo o reembolso de honorários advocatícios e custos. Muitas vezes, as reclamações envolvem certos corretores ou corretoras que recomendaram produtos inadequados a muitos de seus clientes. Frequentemente, lidamos com casos regionais ou locais envolvendo má conduta ou recomendações semelhantes.

A maioria das reivindicações de fraude de valores mobiliários está sujeita a arbitragem obrigatória perante a FINRA (Autoridade Reguladora do Setor Financeiro), que possui seu próprio conjunto de regras processuais exclusivas ou outros fóruns de arbitragem, como a AAA (American Arbitration Association) ou JAMS. Nosso grupo de prática de Securities and Business Litigation tem décadas de experiência no tratamento de reclamações de corretores de valores em arbitragem e em tribunais estaduais e federais.

Lidamos com reclamações grandes e pequenas envolvendo todos os tipos de títulos e investimentos complexos, incluindo alegações de inadequação, concentração excessiva, má gestão de carteira, violação de dever fiduciário, taxas ou comissões excessivas, negociação ou rotatividade excessiva, negligência, falha na supervisão e muito mais.

 

Investigações e ações judiciais ativas

Processos de valores mobiliários

Quando você confia em uma empresa de investimento para manter (e, esperamos crescer) a sua poupança, você espera receber informação profissional e preciso adaptado às suas circunstâncias particulares.

Às vezes corretores sem escrúpulos e consultores de investimento tirar proveito de sua confiança, e você pode encontrar-se enfrentando a perda de suas economias da vida. Quer a sua perda é devido a conselhos inadequados investimento, conflitos de interesse, ou fraude de investimento, tudo o que você sabe é a sua renda de aposentadoria está desaparecido.

Nossos advogados de fraude de valores mobiliários e investimentos estão dedicados a ajudar as vítimas a recuperar perdas financeiras causadas pela fraude de corretores de bolsa, mala conduta e recomendações inadequadas.

Abaixo está uma amostra de nossas investigações e litígios atuais. Clique nos links abaixo para ler informações detalhadas sobre cada tópico.

Valores Mobiliários/Alternativas/ETFs/Reit

 

Investigações relacionadas a corretores individuais

 

Tipos de Valores Mobiliários e Investimentos Fraude

A fraude de investimento e a má conduta do corretor podem assumir várias formas. Embora as reivindicações geralmente se concentrem na má conduta ou deturpação de um corretor específico, em muitos casos, o corretor ou consultor também é vítima da corretora envolvida.

Fornecemos análises gratuitas de possíveis reivindicações sem nenhum custo para você e estamos disponíveis para analisar sua carteira para determinar se a má conduta causou perdas. Abaixo está uma amostra do tipo de títulos e questões de investimento que analisamos e litigamos todos os dias.

 

adequação

Recomendações de investimento inadequadas por seu consultor financeiro/corretor podem ser consideradas fraudes. As obrigações de adequação são fundamentais para garantir a proteção do investidor e promover negociações justas com os clientes e práticas de vendas éticas.

A Regra 2111 da FINRA rege as obrigações gerais de adequação. A Regra 2111 da FINRA exige que uma corretora ou consultor financeiro tenha uma base razoável para acreditar que uma transação ou estratégia de investimento recomendada envolvendo um título ou títulos é adequada para o cliente. Isso se baseia nas informações obtidas por meio de diligência razoável da empresa ou do consultor para determinar o perfil de investimento do cliente.

Se uma corretora ou um consultor financeiro não realizar a devida diligência necessária para fazer uma recomendação adequada, seus clientes poderão recuperar suas perdas. As corretoras normalmente exigem que os clientes assinem um acordo com uma cláusula de arbitragem obrigatória. Isso limita a capacidade dos clientes de se envolver em ações judiciais tradicionais. Em vez disso, as reclamações serão tratadas por meio do processo de arbitragem da FINRA, com o qual lidamos todos os dias.

 

Deturpações

A deturpação negligente ocorre quando um consultor financeiro fornece informações falsas ao cliente porque foi descuidado ou negligente. Em certos casos, os consultores financeiros recebem informações incompletas ou incorretas de sua corretora, o que leva a uma falha na prestação de declarações ao investidor.

Muitas vezes, a alegada segurança do investimento é a falsa deturpação. Quando os consultores recomendam uma oportunidade de investimento, eles são obrigados por leis estaduais e federais a fornecer todos os fatos relevantes necessários para tomar uma decisão informada sobre investir ou não. As apresentações dos fatos relevantes e dos riscos e benefícios devem ser uma apresentação equilibrada dos riscos e benefícios relevantes.

 

Investimentos alternativos

Os investimentos alternativos são investimentos não tradicionais ou NCIs. São investimentos que não são negociados publicamente e normalmente são ilíquidos por um período de tempo ou para sempre. Muitos investimentos alternativos tendem a exigir um investimento mínimo e cobrar taxas e comissões mais altas do que os investimentos tradicionais. Eles também tendem a ser de alto risco e voláteis.

As alternativas podem parecer atraentes para os investidores porque podem oferecer retornos mais altos do que os investimentos tradicionais. Isso não significa que eles sejam adequados para a maioria dos investidores de varejo, especialmente aposentados e investidores não sofisticados, devido a possíveis problemas de iliquidez e ao risco de perda de principal. De fato, a FINRA lembrou as corretoras e consultores sobre alternativas já em 2003, alertando que esses tipos de investimentos podem ser adequados apenas para uma faixa muito estreita de investidores capazes de avaliar e ser financeiramente capazes de arcar com esses riscos.

As perdas em investimentos alternativos muitas vezes podem ser atribuídas a declarações falsas, inadequação, violação do dever fiduciário, negligência, apropriação indébita e falta de supervisão por parte das corretoras.

 

Vínculo fraude e má conduta

As obrigações são dívidas vendidas por empresas ou entidades governamentais aos investidores para obter capital. Eles são oferecidos por assessores financeiros e corretores como investimentos seguros. Mas a fraude das obrigações pode custar aos investidores inocentes partes substanciais de suas carteiras e poupança de aposentadoria, e é um problema que tende a aumentar em meio a recessões. Os investimentos de renda fixa devem ser a pedra angular ou a base de um portfólio bem diversificado. Suas participações em renda fixa não devem ser onde um investidor assume riscos significativos.

Tipos de Bonds

Há quatro categorias gerais de títulos que são oferecidos aos investidores:

  1. títulos corporativos: Bonds emitidos por uma empresa para gerar fundos
  2. títulos públicos federais: títulos vendidos pelo governo federal, como títulos do Tesouro dos EUA (T-bills) e títulos de poupança dos EUA
  3. títulos municipais: títulos emitidos por estados, cidades ou outras entidades governamentais para financiar projectos cívicos
  4. títulos de agências: títulos emitidos por agências governamentais ou empresas patrocinadas pelo governo; estes incluem títulos lastreados em hipotecas, como os oferecidos pela Federal Home Loan Mortgage Corporation (FHLMC, ou Freddie Mac) eo Governo National Mortgage Association (GNMA, ou Ginnie Mae)

Existem diferentes formas de títulos dentro destas categorias, e os títulos podem ser adquiridos individualmente ou através de fundos de obrigações, em que os investidores compram em pools de títulos de forma semelhante aos fundos mútuos. junk bonds de alto rendimento têm significativamente mais risco do que títulos com grau de investimento. Além disso, junk bonds normalmente mover para cima e para baixo com os estoques e oferecem pouca ou nenhuma proteção desvantagem quando o mercado acionário está em declínio.

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Exemplos de ligação Fraude

Tal como acontece com qualquer investimento, há riscos associados às obrigações. Infelizmente, os investidores não estão sempre cientes dos perigos potenciais por seus consultores financeiros. Os riscos variam drasticamente com diferentes tipos de títulos e com diferentes classificações de crédito.

Em algumas circunstâncias, os investidores podem comprar os chamados junk bonds, que são títulos corporativos de alto risco e alto risco. Os títulos indevidos são frequentemente vendidos sob o disfarce de fundos de obrigações ou referidos como fundos de alto rendimento, e os consultores financeiros e corretores foram multados por deturpar ou omitir informações relevantes sobre os riscos do investimento e os próprios títulos.

Diferentes tipos de títulos vêm com diferentes armadilhas inerentes, e seu conselheiro financeiro tem a responsabilidade de divulgar todos os fatos relevantes conhecidos associados com uma oferta de títulos ou fundos de obrigações e oferecer investimentos adequados à sua tolerância ao risco e outros fatores individuais. Alguns títulos que prometem alto retorno, por exemplo, também pode ser emitido por uma empresa que é um risco de crédito e pode padrão; outros títulos têm um risco que os emissores podem ser capazes de pagar os investidores com taxas de juros mais baixas e um retorno reduzido; alguns fundos de obrigações podem ter sido expostos a empréstimos sub-prime.

Outra forma comum e particularmente enganoso de consultor financeiro má conduta é a ocultação de encargos relacionados com a fundo de obrigações ou títulos. Porque os preços vigentes de muitos títulos de mercados não estão disponíveis para os investidores, consultores financeiros, por vezes, explorar os consumidores, envolvendo na prática de marcações e remarcações. A marcação é a diferença entre o custo real de uma ligação e a taxa a qual é vendido para a investidores; a remarcação é a taxa escondida subtraído do custo de aquisição inicial.

 

Violação do dever fiduciário

Um corretor é um indivíduo que organiza um contrato entre um comprador e vendedor em troca de uma comissão. Os corretores coordenam os contratos de propriedade que eles não possuem e não têm interesse pessoal. A propriedade pode ser imobiliária, hipotecas, seguros, ações, títulos e commodities. Os tipos mais comuns de corretores são corretores de valores, corretores de commodities, corretores de imóveis, corretores de hipotecas e corretores de seguros. Independentemente da especialidade de um corretor, ele ou ela deve aderir a legalidades morais e financeiras ou risco de cometer fraudes de corretores.

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Wall Street gastou milhões de dólares em comercializar seus corretores como consultores financeiros ou consultores de investimentos. Muitos consultores financeiros fornecem conselhos de investimento abrangentes sobre a alocação e diversificação de ativos. Este conselho de investimento deve ser adequado para atender:

  1. idade do investidor
  2. objetivos financeiros
  3. tolerância a risco
  4. situação de emprego

Um consultor financeiro viola o seu dever fiduciário para com um cliente e age contra os desejos do cliente ou melhor interesse se o conselho ou recomendação fornecida não atender às necessidades específicas do investidor.

 

Produzindo e negociação excessiva

Produzindo em contas de estoque é uma forma de fraude de investimento que envolve a transação excessiva de títulos da sua conta de investimento por seu corretor sem levar em conta seus objetivos financeiros, a fim de gerar comissões.

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Embora rentável para profissionais financeiros antiéticos, agitando é caro para os investidores e pode devastar suas economias da vida. Produzindo envolve os volume de negócios regulares, as compras e vendas de títulos, em sua carteira para gerar comissões. O corretor é suposto ser supervisão da actividade de trading do consultor financeiro para identificar contas negociadas. Por exemplo, os corretores que churn pode vender investimentos bem sucedidos (tipicamente ações e fundos mútuos) para um lucro marginal para criar a ilusão de que uma carteira de investimentos é um bom desempenho, ao mesmo tempo pesar para baixo com títulos estagnados ou em desagregação e esgotando-lo com comissões abusivas. Rentabilidade não é uma defesa para produzindo uma carteira, no entanto. Se fosse, um consultor financeiro pode produzir impunemente até os ganhos da carteira. O Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) proíbe a prática de agitação e fornece um processo títulos de arbitragem através do qual os investidores podem procurar recuperar as perdas e comissões ilícitas.

A reivindicação produzindo bem sucedido requer provando que o seu corretor tinha o controle, ou o controle de fato de suas transações investimento e realizou operações que eram excessivos em relação aos seus objectivos de investimento, recursos e tolerância ao risco e sem ter em conta os seus melhores interesses. Produzindo em contas de estoque pode ser estabelecida usando vários métodos, incluindo cálculos que podem ajudar a determinar se as transações de um corretor atendem à definição de excessiva. Estes cálculos incluem avaliar a proporção e volume de negócios taxa de comissão sobre o patrimônio líquido de títulos em sua conta de investimento.

 

Falha supervisionar

As empresas de investimento têm a responsabilidade de estabelecer e manter regras sobre a supervisão de seus consultores financeiros registrados e corretores. A supervisão inclui revisões regulares de seu portfólio para garantir que ele atenda seus objetivos de investimento e tolerância ao risco. Corretores são obrigados a entrar em contato com você em resposta a sinais de alerta para garantir que você compreender os riscos envolvidos com os seus explorações ou estratégia de negociação. Se os seus investimentos perdeu dinheiro devido ao comportamento negligente ou fraudulenta de um representante e o fracasso da empresa para supervisionar desempenhou um papel, nossos advogados podem ser capazes de ajudá-lo a recuperar suas perdas.

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Supervisão de consultores financeiros e corretores

As empresas de investimento têm a obrigação legal de garantir que os seus agentes de aderir a várias diretrizes federais e regulamentos da indústria de valores mobiliários. A Autoridade Financial Industry Regulatory (FINRA), órgão supervisionado pela Securities and Exchange Commission (SEC), exige que as empresas de investimento membro para implementar sistemas de supervisão para representantes registrados e as suas ofertas financeiras. Porque muitas agências de investimento grandes operar ramos de satélite que podem não ter uma supervisão adequada e porque as empresas de investimento menores podem ser adquiridas por e absorvido maiores com supervisão mínima na transição, muitas vezes há oportunidade para o comportamento negligente ou fraudulenta de um consultor financeiro para adversamente investidores de impacto .

Falha supervisionar e Investidores Perdas

Há uma série de circunstâncias em que as perdas dos investidores pode ser o resultado de negligência de uma empresa de investimento na supervisão de seus consultores financeiros autorizados, corretores e outros profissionais de investimento. Esses fatores muitas vezes se relacionam com o dever das empresas de investimento para fornecer supervisão adequada sobre as funções diárias de trabalho dos seus agentes e incluem:

  1. A falha em realizar revisões apropriadas de transações Consultor Financeiro, relatórios de comissões, contas de clientes e outros registros
  2. A falta de supervisão adequada comunicação e fatos relevantes sobre produtos de investimento
  3. A falta de treinar corretamente consultores financeiros
  4. A falta de empregar corretores licenciados ou consultores de investimento registrados
  5. Falta de investigação de forma justa e completamente queixas de investidores

reivindicações da perda de títulos que envolvem a ausência de controlo implicam frequentemente má conduta, incluindo:

  1. A deturpação ou omissão de informações sobre um investimento
  2. Produzindo, em que um corretor executa as operações excessivas de conta de um cliente para o ganho financeiro pessoal
  3. consultor financeiro ou corretor envolvido na venda de longe a empresa

A ignorância de comportamento negligente ou fraudulenta de um profissional de investimento não é desculpa para as empresas de investimento de prestação de contas. Com a ajuda de um advogado experiente, os investidores podem buscar a recuperação de suas perdas.

 

Fraude de investimento e má conduta

Muitos investidores são vítimas de práticas antiéticas de corretores que colocam seus próprios interesses acima dos interesses de seus clientes. produtos de investimento fraudulentos comuns e fraudes incluem:

  1. Fideicomissos de investimento imobiliário não negociado (REITs): Investidores em REITs não comercializados deve contar com divulgações feitas pelo patrocinador do REIT ao pagar altas comissões. Estes investimentos são ilíquidos, despesa, e muitas vezes um desempenho inferior em comparação com REITs negociados em uma troca aberta.
  2. Junk bonds: junk bonds são classificados abaixo do grau de investimento pela S & P e Moody. Eles têm um elevado risco de incumprimento e não são adequados para investidores que buscam investimentos estáveis.
  3. Esquemas Ponzi: estes esquemas prometem retornos elevados, mas usar o dinheiro de novos investidores para pagar investidores anteriores.
  4. Notas Estruturadas: um produto de segurança híbrido que inclui, geralmente, um material ou uma ligação, mais um derivado. Eles podem incluir custos ocultos e muitas vezes são mais arriscados do que prometeu aos investidores.
  5. anuidades variáveis: Os investidores pagam elevadas comissões e custos para estes produtos com altas penalidades para liquidar. Eles muitas vezes não são adequados para os investidores idosos a quem são recomendadas.

 

Margin Trading

A margem de negociação é uma prática em que um consultor financeiro recomenda uma stocks de compra dos investidores por pedir o dinheiro de um broker-dealer utilizando títulos que já são de propriedade como garantia. Corretores recomendam às vezes contas de margem, como forma de gerar comissões sem um investimento inicial adicional de seus clientes, apesar do fato de que a margem de negociação é uma estratégia de alto risco que não é no melhor interesse de muitos investidores.

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consultores financeiros e corretores têm a obrigação de fazer recomendações de investimento que são consistentes com os objetivos financeiros do investidor, tolerância ao risco, nível de renda e outras contas recomendando margem factors.When, consultores financeiros devem fazer os investidores conscientes dos riscos associados e receber o consentimento prévio por escrito do cliente a estabelecer contas de margem e se engajar em negociação de margem. Os investidores devem receber uma declaração de divulgação margem que define os termos da conta de margem, incluindo os juros ligados a empréstimos de dinheiro para a conta de margem.

Se o seu consultor financeiro ou corretor recomendou uma margem conta que era impróprio para suas circunstâncias estabelecidas e metas de investimento, ou impropriamente usou a conta de margem como uma linha de crédito ou de compra de títulos instáveis, ele ou ela pode ter cometido uma violação do dever fiduciário e você pode ser capaz de perseguir perdas incorridas como resultado.

Riscos margem comercial

contas de margem podem ser vendidos a investidores como um meio de aumentar seu poder de compra de possuir mais ações sem o pagamento integral e imediato. Margem contas são especialmente alto risco para investidores médios que procuram construir carteiras para a aposentadoria. Os investidores podem sofrer perdas significativas, mesmo em legítima, margem de negociação consensual, embora os clientes que concordam em contas de margem muitas vezes não são plenamente consciente dos riscos. Se o nível de capital próprio de uma conta de margem cai abaixo dos requisitos de margem de manutenção da empresa de investimento (o valor da conta de um investidor deve manter após negociações de margem) o corretor pode vender títulos sem contactar ou obter permissão do investidor para cobrir a diferença. Corretores também podem cobrar comissões sobre a venda desses títulos para compensar o déficit, exaurir recursos dos investidores.

Alguns consultores financeiros e corretores também fazer uso indevido de contas de margem para comprar ações especulativas ou voláteis, ou pisar contas de margem, como linhas de crédito. Devido às complexidades de contas de margem e os regulamentos que os ligam, reivindicações títulos de arbitragem relacionados com a negociação de margem pode ser um desafio para os investidores sem a ajuda de um advogado com vasta experiência em casos relacionados com negligência investimento.

 

Desconsideração ou Omissão do corretor

O princípio fundamental das leis de valores mobiliários federais e estaduais é a divulgação completa de riscos materiais e conflitos de interesses. Muitos investidores contam com informações e recomendações de seus consultores financeiros ou corretores antes de aprovar transações de valores mobiliários. A falsa representação ou omissão de informações relevantes sobre um investimento que resulte em perdas pode ser considerada uma violação do dever fiduciário, e as vítimas desta forma de fraude de investimento podem recuperar suas perdas.

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consultores financeiros e corretores têm a obrigação de divulgar de forma justa todos os fatos materiais conhecidos relacionados a um investimento. fatos relevantes abrangem informações uma pessoa razoável consideraria importante para decidir se a vender ou comprar um segurança. Fatos relevantes incluem mas não se limitam à divulgação de todas as taxas associadas ao investimento, bem como os riscos conhecidos associados com a segurança que está sendo recomendado ou vendido. informações imprecisas ou incompletas pode colocar em risco os investidores e consultores financeiros e corretores que deturpar ou omitir fatos relevantes sobre um investimento pode ser responsabilizado por perdas resultantes.

A deturpação ou omissão de informação de investimento por um consultor financeiro ou corretor pode ser um ato intencional de fraude ou devido a negligência. Alguns assessores sem escrúpulos e corretores podem oferecer aos investidores com expectativas irreais para investimentos ou basear a sua recomendação de um segurança ou estratégia na avaliação de risco imprecisa; outros não podem realizar diligência adequada na pesquisa e divulgação de fatos relevantes disponíveis.

Estabelecer falsificação ou omissão

Segundo as regras estabelecidas pela Autoridade Financial Industry Regulatory (FINRA), uma organização auto-reguladora que opera sob a supervisão da Securities and Exchange Commission (SEC) e leis de valores mobiliários estaduais, as perdas atribuídas a um do consultor financeiro ou corretor deturpação ou omissão de material fatos podem resultar em uma reivindicação de títulos de arbitragem por danos. A fim de recuperar a compensação para perdas decorrentes da deturpação ou omissão de fatos relevantes sobre um investimento, um investidor deve estabelecer detalhes, incluindo:

  1. O investidor contou com a recomendação de um consultor financeiro ou corretor
  2. O orientador ou corretor devidos a obrigação da investidores para divulgar os fatos material em questão
  3. A deturpação ou omissão de informações relacionadas com um investimento foi negligente
  4. O investimento resultou em perda financeira

 

Concentração excessiva de ativos

Um dos princípios fundamentais de investimento é a diversificação dos fundos em diferentes classes de ativos e setores do mercado para minimizar o risco de perdas sem sacrificar retornos. Muitas vezes, carteiras concentradas, não são fáceis de identificar porque a carteira pode ter vários fundos ou dezenas de detenções mútuas. corretores registrados e consultores financeiros têm a obrigação de saber certos fatos essenciais sobre os investidores individuais, a fim de fazer as recomendações apropriadas e oferecer aos investidores as informações que precisam para tomar decisões informadas. Estes detalhes incluem a idade do investidor, tolerância ao risco do investimento e situação financeira.

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A FINRA exige que o corretor negociante execute uma análise de adequação específica do cliente, antes que qualquer recomendação seja feita. Todas as recomendações e conselhos de investimento, incluindo estratégias de negociação, devem ser do interesse do investidor e adequados aos seus objetivos de investimento. Se um profissional financeiro ou corretor-negociante for fraudulento ou negligente ao recomendar ou alocar uma superconcentração de ativos inadequada para suas metas de investimento, nível de renda, obrigações financeiras e outros fatores individuais, eles poderão ser responsabilizados por quaisquer perdas incorridas.

A falta de Diversificar Carteira de Investimentos

Embora cada investidor é único, consultores financeiros e corretores têm a obrigação de recomendar uma carteira bem diversificada. alocação de ativos, diversificação através de ações, títulos e dinheiro, pode reduzir o risco sem sacrificar retornos. Cada classe de ativo se comporta de forma diferente. Por exemplos, os estoques normalmente mover-se quando os títulos são para baixo. Isto é conhecido como correlação inversa. FINRA ea SEC acreditam alocação de ativos e diversificação são críticos e vitais para a construção de um portfólio bem construído. Estudos descobriram que a alocação de ativos explica mais de 90% do desempenho de uma carteira.

Para surpresa de muitos investidores é o fato de que a seleção de ações e mercado conta sincronismo por muito pouco do desempenho de uma carteira. A razão é porque ninguém sabe quando o mercado ou ações específicas estão a ir para cima ou para baixo. Isto é comumente conhecido como o passeio aleatório. Os custos associados com a obtenção de dentro e fora de posições quando tentando tempo o mercado de comer tudo o benefício foi adquirida com os comércios. Claro, o broker-dealer e seu conselheiro financeiro ganhar dinheiro em cada título negociado.

A carteira de investimentos equilibrada é composta por uma diversificação de títulos ao longo de diferentes tipos de ativos, como ações, títulos e dinheiro, bem como vários setores da indústria, como a tecnologia, medicina e energia de acordo com suas circunstâncias individuais e objetivos financeiros. Como classes de ativos, os setores da indústria não se movem para cima e para baixo em tandem. Tendo cada setor de indústria em sua carteira nos incrementos certos pode reduzir o risco sem sacrificar retornos. Seja através de engano intencional ou negligência na proteção de seus melhores interesses, consultores e corretores, por vezes, deixar de recomendar a diversificação adequada de títulos ou aconselhar os investidores a se concentrar desproporcionalmente seus fundos em uma única classe de ativos, setor ou empresa. Quando estes atos, através de uma gestão negligente ou negligência por um corretor ou conselheiro, resultar em falha de diversificar em nome de um investidor e perdas ocorrem inocente, o investidor poderá ter direito a exigir uma indemnização.

 

Valores preferenciais

Em tempos de crise de mercado, semelhante ao que vivemos agora, a maioria dos títulos preferenciais age mais como ações ordinárias do que como renda fixa. Como resultado, os títulos preferenciais perdem a valorização ascendente dos preços de que gozam as ações ordinárias, mas estão expostos às quedas descendentes. Esses investimentos, que tradicionalmente são pensados ​​como veículos geradores de renda, perderam valor significativo, apresentando desempenho muito inferior às alternativas de geração de renda.

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As ações preferenciais são tradicionalmente comercializadas para investidores avessos ao risco e que buscam renda. O maior apelo das ações preferenciais é o retorno do pagamento de dividendos. No entanto, muitas ações preferenciais podem ser resgatadas, o que significa que a empresa emissora pode recomprar as ações pelo valor nominal e não pagar mais dividendos. Se as taxas de juros caírem, as empresas terão um incentivo para resgatar o título, de modo que as ações preferenciais acarretam um risco inerente de taxa de juros. Outros riscos estão associados ao crédito do emissor, ao potencial de superconcentração em setores específicos e menor liquidez do que as ações ordinárias.

A indústria de ações preferenciais de US $ 200 bilhões apresenta riscos significativos de concentração do setor da indústria. As empresas podem ter ações preferenciais como patrimônio em seus balanços, de modo que muitas entidades regulamentadas, como seguradoras e instituições financeiras, optam por emitir ações preferenciais em vez da dívida tradicional. Quase 72% de todas as ações preferenciais vêm do setor bancário, de seguros ou de outro setor de serviços financeiros. Somente uma carteira de ações preferenciais cuidadosamente construída pode evitar o risco de concentração associado.

As ações preferenciais são um híbrido de investimentos em dívida e capital. Como a dívida tradicional, as ações preferenciais têm preferência sobre as ações ordinárias para pagamentos de dividendos e processos de falência. Também como os investimentos em dívida, as ações preferenciais oferecem um pagamento de dividendos fixos semelhante aos títulos. No entanto, como o patrimônio líquido, as ações preferenciais podem flutuar em valor, especialmente quando o valor da empresa emissora é baixo. As ações preferenciais recebem classificações semelhantes às dos títulos, mas as classificações preferenciais são quase sempre inferiores às dos títulos porque os títulos preferenciais não têm as mesmas garantias para o pagamento de juros.

Os investidores titulares de títulos preferenciais em suas carteiras podem ter percebido quedas nos valores dos investimentos. Se seu consultor financeiro recomendou uma carteira concentrada com títulos preferenciais e sua carteira sofreu danos, você pode recuperar suas perdas.

 

Questões REIT

A REIT é uma entidade que possui e opera imóveis geradores de renda e distribui a renda aos investidores. Os REITs reúnem o capital de vários investidores para comprar um portfólio de propriedades que o investidor típico pode não conseguir comprar individualmente. Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte de seus ativos e rendimentos vinculados a um investimento imobiliário e deve distribuir pelo menos 90% de seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos. Os investidores dependem da venda de imóveis ou da listagem para o retorno de seu principal.

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A maioria das ações REIT estão registradas para negociação em bolsa de valores nacional. ações REIT publicamente negociadas são amplamente seguido por analistas de valores mobiliários. Os preços das ações oscilam com as mudanças na carteira do REIT e condições econômicas. Outros REITs são referidos como REITs não comercializados, como suas ações não são registradas para negociação em qualquer bolsa. Os investidores em fundos de investimento imobiliário não transaccionáveis ​​que procuram vender suas ações antes do prazo do investimento deve ou revender suas ações para o patrocinador ou vender em um mercado secundário ineficiente, geralmente com descontos graves. Porque as ações não negociadas REIT não o comércio em um mercado aberto e raramente são objecto de relatórios de analistas, os investidores dependem das divulgações feitas pelo patrocinador para obter informações sobre o valor das ações da REIT. REITS não negociados são typicaly ilíquidos, caro, e underperform suas contrapartes negociados. REITs não negociadas muitas vezes pagam 10% ou mais em comissão para os vendedores e cobrar as despesas de marketing em curso tão elevadas como 2-3%. Como resultado, o REIT não comercializado terá que voltar tanto quanto 12-13% para simplesmente quebrar mesmo.

Em Regras FINRA, as corretoras têm a obrigação de fazer apenas recomendações adequadas e para divulgar plenamente todos os riscos associados com um produto recomendado, incluindo o fato de que REITs são produtos ilíquidos. Além disso, as corretoras têm o dever de conduzir uma investigação razoável do emitente e aos valores que eles recomendam antes de os aprovarem para venda aos seus clientes. Em outubro de 2011, FINRA emitiu um alerta investidores sobre REITs públicos não-comercializados, incitando os investidores a realizar uma análise cuidadosa antes de investir. Os estados de alerta que FINRA está a emitir este alerta para informar os investidores sobre as características e riscos de não troca registrado publicamente negociadas REITs. Se você está considerando um não-troca registrada Aberta REIT, estar preparado para fazer perguntas sobre os benefícios, riscos, recursos e taxas. FINRA aconselhou ainda os investidores a: “[b] e cuidado com arremessos ou vendas literatura oferecendo razões simplistas para comprar um investimento REIT. Vendas arremessos pode jogar até altas produtividades e estabilidade ao discorrer sobre a falta de liquidez, taxas e outros riscos do produto “.

Os investidores que compram títulos de REIT muitas vezes desconheciam os riscos e a iliquidez associados a esses títulos e, às vezes, eram levados a acreditar que os REITs não negociados eram um investimento seguro e lucrativo semelhante aos títulos de renda fixa de alta qualidade. Em alguns casos, o REIT de um investidor pode ter pouco ou nenhum valor, pois o REIT entrou com pedido de concordata. Em outros casos, um investidor é incapaz de acessar o dinheiro colocado em um REIT por causa da falta de liquidez do produto. Em ambos os casos, nosso escritório de advocacia representa os investidores contra as corretoras que recomendaram a compra de REITs, e registra reclamações para recuperar perdas sustentadas e / ou recessão do investimento no REIT. Em muitos casos, um investidor pode manter a exposição imobiliária em fundos mútuos bem diversificados e de baixo custo, publicamente negociados, como a Vanguard, com melhor desempenho.

 

vendendo afastado

Vendendo afastado ocorre quando um corretor ou outro consultor financeiro registrado venda ou solicite a venda de títulos privados não aprovados pela empresa de investimento para o qual ele ou ela trabalha. Vendendo distância é uma violação do dever fiduciário que muitas vezes resulta em perdas substanciais para os investidores inocentes.

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A venda implica a venda de valores mobiliários privados que não estão autorizados e não na lista de produtos de uma corretora registrada ou consultora financeira. Os corretores, no entanto, são responsáveis ​​pelo negócio externo por seus assessores financeiros, seja ele aprovado ou não. As responsabilidades de supervisão dos corretores são extremamente amplas.

Os títulos vendidos com freqüência, mas não aprovados pelos corretores podem incluir o seguinte:

  1. Investimentos em empresas privadas
  2. Notas promissórias
  3. Bens imóveis
  4. Inquilinos em comum (TIC)
  5. fundos de investimento imobiliário (REITs)
  6. sociedades limitadas

Corretores vezes vender afastado para evitar o escrutínio de seus corretores sobre os investimentos questionáveis ​​em que colocam seus próprios interesses antes de aqueles de seus investidores. Os casos que envolvem a venda de longe, muitas vezes envolvem um corretor que vendeu produtos de investimento em que ele ou ela foi paga uma comissão não revelado ou não tinham um interesse pessoal em. Porque vender afastado é realizado sem a autorização ou divulgação a empresa de investimento de um corretor, os valores mobiliários em causa não beneficiam de due diligence do broker-dealer. Em circunstâncias em que a venda de longe ocorre, os investidores estão normalmente desconhecem os riscos associados aos títulos adquiridos. O consultor financeiro freqüentemente recebe tanto quanto 10-15% em comissões para os tipos de títulos que são vendidos fora da empresa.

Vendendo afastado não é apenas antiético, é uma violação da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) regras. Os investidores que sofreram perdas devido a um corretor registrado vendendo afastado pode ser capaz de pedir indenização por meio de arbitragem de valores mobiliários contra o broker-dealer do consultor de investimentos que recomendou a segurança. FINRA tem regulamentos que restringem as atividades de negócios externos ou fora de corretores registrados e consultores financeiros, incluindo as transações de títulos privados. FINRA define transacções de títulos privados como qualquer transacção de títulos fora do curso normal ou extensão do emprego de uma pessoa associada com uma empresa corretora registrada.

Se um corretor deseja vender títulos fora da lista de produtos aprovados de uma empresa de investimento, ele ou ela deve fornecer à empresa uma notificação por escrito antes de participar em uma transação de títulos privados; o corretor pode então decidir se aprova a venda ou solicitação de valores mobiliários em causa. Independentemente do broker-dealer aprova a segurança ou não, ele assume a responsabilidade pela supervisão transação como se ele foi executado em nome da empresa.

Vendendo afastado muitas vezes resulta de corretores registrados que trabalham em escritórios satélite para as empresas de investimento maiores e têm pouca supervisão de ou contato com sua gestão diretor. Embora as corretoras podem não saber que seus agentes estão vendendo distância, as empresas de investimento pode ser responsabilizado por perdas investidores se puder ser estabelecido que a corretora deve ter conhecimento sobre as atividades de vendas fora de um corretor, não dispõem de políticas de supervisão razoáveis ​​para prevenir e detectar má conduta corretor, ou de outra forma não agiu nos melhores interesses de seus investidores.

 

não autorizada de Negociação

negociação não autorizada é uma forma comum de fraude de investimento em que um consultor financeiro ou corretor faz transações através da sua conta de investimento não discricionários sem a sua permissão explícita. negociação não autorizada, muitas vezes envolve a prática de agitação, em que um corretor se envolve em um nível excessivo de transações através da conta de um cliente. Isso gera comissões substanciais para consultores financeiros e corretores, mas também custa investidores.

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A maioria dos investidores manter contas não discricionárias com suas empresas de investimento. Numa abordagem não discricionária, o seu consultor financeiro ou corretor pode fazer recomendações de investimento, mas não pode fazer transações ligadas a seus investimentos sem o seu consentimento. Outros investidores optar por ter contas de investimento discricionários, que são geridos por um consultor financeiro ou corretor que seja autorizada por escrito pelo investidor a tomar decisões sobre a compra ou venda de títulos. gerentes financeiros de contas discricionárias ainda têm um dever fiduciário para agir no melhor interesse de e de acordo com as metas de investimento e tolerância ao risco de seus investidores.

 

Questões renda variável

anuidades variáveis ​​são frequentemente recomendada por consultores de investimento e corretores como um elemento de segurança de seu plano de aposentadoria. No entanto, eles não são adequados para muitos consumidores, investidores, especialmente idosos, e às vezes são vendidos contra os melhores interesses dos clientes. Anuidades pagar algumas das comissões mais elevadas nos mercados de valores mobiliários, os custos anuais podem exceder 3%, e há muito elevadas multas para liquidar.

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Variável anuidades e comissões de corretagem

Embora inadequados para a maioria dos investidores, consultores financeiros e corretores recomendam às vezes anuidades variáveis, porque eles pagam comissões mais elevadas para os investimentos necessários do que outros (e mais montagem) títulos. A fim de vender anuidades variáveis, os corretores podem deturpar ou omitir informações sobre os custos de uma anuidade (que são alguns dos mais altos na indústria), riscos ou propor uma anuidade apesar de um conflito. objetivos idade, tolerância ao risco e de investimento do investidor freqüentemente fazem uma anuidade inadequada. consultores financeiros pode também recomendar a troca desnecessária de anuidades existentes para gerar comissões adicionais.

Muitos investidores, por exemplo, não estão cientes de que anuidades variáveis ​​há muito tempo segurando períodos que podem comprometer o seu dinheiro a longo prazo e são muito caros. Enquanto os ganhos em anuidades variáveis ​​são impostos diferidos, anuidades variáveis ​​também estão sujeitos ao mercado e vêm com taxas de entrega elevados para retirada antecipada, bem como outras penalidades.

A Complexidade de Anuidades Variáveis

consultores financeiros e corretores que vendem anuidades variáveis, muitas vezes implica que, como produtos de seguros, eles são investimentos seguros. Eles podem empurrar os chamados benefícios de anuidades variáveis: ganho de impostos diferidos, benefícios de morte ao seu beneficiário, a cobertura de seguro de vida, os pagamentos regulares. Em muitos casos, no entanto, os investidores não precisam desses benefícios e os custos são injustificadas.

As sanções são muitas vezes disfarçados no complexo de linguagem acordo ou através de táticas de vendas enganosas. anuidades variáveis ​​são investimentos particularmente pobres para os idosos, bem como os investidores que precisam de acesso a dinheiro de seus investimentos, têm cobertura de seguro de vida adequada sem uma anuidade, já têm seu dinheiro em uma conta qualificado, não precisa à custa de um benefício de morte, têm metas de investimento de curto prazo, ou têm baixa tolerância de risco entre outros fatores.

 

Vídeo: Peter Mougey expõe o desastre de fraude de títulos de Porto Rico

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Por que escolher nosso escritório de advocacia
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  7. Trabalhamos com base em taxas de contingência, o que significa que não cobramos custos iniciais nem taxas, a menos que façamos uma recuperação para você.
 
Arbitragem vs. Mediação

Arbitragem e mediação são duas formas distintas de resolver disputas de valores mobiliários entre investidores, corretoras e corretores individuais. A mediação e a arbitragem são formas de “Resolução Alternativa de Disputas” que podem oferecer uma maneira rápida e barata de resolver disputas.

Os investidores podem registrar uma reclamação de arbitragem por meio da FINRA (ou outro fórum de arbitragem) quando tiverem uma disputa envolvendo sua corretora ou consultor financeiro. Quase todas as corretoras exigem que os clientes assinem acordos de arbitragem que limitam os direitos dos investidores de apresentar reclamações em tribunal. A maioria das disputas de arbitragem são resolvidas por meio de acordo, muitas vezes através da realização de uma mediação com um mediador neutro para auxiliar na negociação da reclamação.

Se você deseja recuperar danos ou perdas, a apresentação de um caso de arbitragem oferece uma maneira de buscar a recuperação.

 
Nossas taxas e custos

Nossos advogados fornecem avaliações gratuitas de casos confidenciais, e nunca cobramos quaisquer taxas ou custos a menos que você primeiro se recupere.

A taxa de contingência que cobramos varia de 20% a 40%. O valor que cobramos é baseado em quanto recuperamos para você. Para revisar um resumo de nossas taxas e custos, clique em Taxas e Custos.

 
Avaliação de caso grátis

Para nos contactar para um consulta confidencial grátis, você pode nos ligar em (800) 277-1193. Você também pode solicitar uma avaliação privada e confidencial gratuitamente clicando Free & Confidencial Consulte. Sua consulta será analisada imediatamente por um de nossos advogados que lida com litígios de valores mobiliários.

 

O que os nossos clientes dizem

Depoimentos de Clientes

Abaixo estão alguns dos e-mails e cartas que nossos clientes nos enviaram.

Em um momento de nossa vida em que éramos mais vulneráveis, perdemos o controle de nossas finanças. Fomos vítimas de um corretor que recebeu grandes comissões e não revelou que não conseguimos acessar nosso dinheiro. Peter Mougey e sua equipe maravilhosa trabalharam conosco para nos tornar inteiros novamente e liberar nosso dinheiro. Não posso dizer o suficiente sobre sua ética de trabalho, profissionalismo e gentileza durante este período estressante para nós. Tivemos uma conclusão 100% positiva para nosso caso e recomendamos fortemente Peter e a empresa. Agora podemos dormir à noite! Fred e Pat H.

Meu marido e eu ficamos muito satisfeitos com o trabalho que Peter e sua equipe forneceram. Ele conhecia muito bem as circunstâncias do nosso caso e nos manteve informados durante todo o processo. Ele é extremamente qualificado e trabalhou diligentemente em nosso nome. Temos certeza de que este caso não teria sido resolvido a nosso favor se não fosse pela experiência e paixão de Peter. Ele definitivamente se preocupa com seus clientes e sinceramente agradecemos seus esforços. Rachel C.

O FRS é um órgão governamental. A FRS contratou os serviços de Peter Mougey, do escritório de advocacia LP, em um processo multimilionário envolvendo questões extremamente complexas. O Sr. Mougey rapidamente dominou os problemas e deu conselhos que foram vitais para chegar a uma solução bem-sucedida. Duas das características mais importantes da representação do Sr. Mougey eram sua compreensão do governo e sua capacidade de comunicar conceitos jurídicos complicados a um conselho de curadores de 10 membros em uma linguagem facilmente compreendida por todos. Eu não conhecia o Sr. Mougey antes do FRS contratá-lo e, felizmente, não passei por circunstâncias em que o sistema precisaria de seus serviços novamente. No entanto, se necessário, eu não hesitaria em contratar seus serviços novamente. Entre em contato se precisar de mais informações ou assistência. Steven S.

O famoso ditado de Edison nunca pode ser ignorado, é claro: 1 parte de inspiração e 99 partes de transpiração. No entanto, as duas atitudes devem estar presentes indissoluvelmente - ambas são essenciais - para que resultados sejam obtidos. O grupo de Peter Mougey está ciente de tal exigência, eles trabalham muito neste último, e o primeiro vem facilmente para eles, uma combinação rara de ser encontrada em qualquer lugar, de fato. Raphael B.

Gostaria de expressar minha sincera gratidão a Peter Mougey e toda a sua equipe em nome da minha família pelo excelente trabalho realizado durante sua representação. Desde o primeiro dia recebi gentileza, respostas rápidas a todas as minhas perguntas, com encontros educados e pacientes com todos os assistentes de sua equipe. Você é o melhor - e serei eternamente grato a você e a toda a sua equipe. Michelle E.

Tenho a honra de escrever este depoimento como um pequeno agradecimento aos meus advogados Sr. Peter Mougey e Sr. Michael Bixby e à sua equipe incrível. Cinco anos atrás, fui abruptamente demitido do meu trabalho de 20 anos. De repente me vi aos 60 anos sem meios de sustento e com um marido doente terminal em casa. Nos próximos seis meses eu perderia tudo, incluindo meu querido marido de 35 anos. No início, fui aconselhado a procurar aconselhamento jurídico, mas hesitei em fazê-lo. Eu nunca tinha feito nada assim antes e não achava que tinha forças para travar esta batalha. Desde o primeiro telefonema eu sabia que não estava sozinho. Eles me ouviram e eu realmente acredito que isso se tornou pessoal para eles. Eles sentiram muito fortemente que eu fui injustiçado e se propuseram a consertar isso para mim. Ao longo dos próximos anos, eles construíram seu caso. Fui constantemente informado a cada passo do caminho. Quando eu tinha dúvidas, elas sempre eram respondidas. Muitas vezes falamos à noite ou no fim de semana quando eles deveriam estar com suas famílias, mas eles estavam cuidando de mim – me consolando, me tranquilizando e me encorajando de que juntos passaríamos por isso e conseguimos. Em janeiro de 2018, nosso caso foi ganho e eu sabia que ficaria bem. Sempre terei cicatrizes que nunca desaparecerão, mas minha forte fé em Deus continua a me ajudar a cada dia. Realmente não há palavras para expressar adequadamente minha gratidão a todos que trabalharam no meu caso. Eles acreditaram em mim e fizeram isso certo para mim. Como este é um depoimento e pode ser lido por alguém que esteja tentando tomar a decisão de escolher esta empresa, só tenho duas palavras, CONFIE NELE – eles cuidarão de você! Lynn M.

A decisão de entrar com ações legais em meu nome e de minha amada esposa foi muito difícil, principalmente porque, entre outras razões, pensei que exigiria esforços estressantes, emocionais e demorados por muitos anos. Fiz uma pesquisa para identificar advogados locais e estaduais a serem contratados e, felizmente, fui convidado para uma apresentação feita pelo escritório de advocacia Levin em Porto Rico. Ficou evidente para mim que nossos interesses estariam nas melhores mãos e aconselhamento ao contratar Levin Law, liderado pelos advogados Peter Mougey e Michael Bixby, com o advogado local Nevares Law. Eles certamente provaram que eu estava certo (na minha decisão) e seu desempenho superou em muito minhas expectativas. Em nenhum momento senti que nosso caso era "mais um" sendo tratado por Levin - pelo contrário, profissionalismo e sensibilidade estiveram continuamente presentes de todos em Levin, incluindo advogados, e todos os funcionários que intervieram durante todos os assuntos relevantes para o nosso caso. No final (muito mais cedo do que eu esperava inicialmente), como resultado de uma mediação muito bem conduzida, uma estipulação de acordo muito boa foi acordada. Não tenho palavras para descrever meu apreço por sua representação bem-sucedida de nossas reivindicações. Em nosso nome, incluindo todos os meus filhos adultos, por favor, aceite meus mais sinceros agradecimentos e tenha certeza de que recomendarei Levin Law sem qualquer hesitação. Jorge P e Bernice C.